"Ninguna persona actuando sola podría haber llevado a cabo las estafas"
La persecutora reconoció que por la cantidad de antecedentes, montos y empresas involucradas esta es una de las causas más importantes que han desarrollado en la zona.
"Hay otros delitos de estafa o información falsa al mercado que han sido conocidos, pero en una isapre no hay precedente de este tipo de ilícitos", reconoció Marcela Barahona. Esto, según la fiscal de delitos económicos de la Fiscalía Regional del Biobío, es lo que convierte al caso Masvida en uno de los más complejos que se han trabajado a nivel local.
El 9 de diciembre comenzó la formalización de diez de las 12 personas investigadas por una serie de delitos, entre los que se configuran estafa, delitos económicos y entrega de información falsa a la Superintendencia de Salud. Están involucrados exgerentes y altos ejecutivos de diversas empresas asociadas al holding Masvida, que comandaba las operaciones de la isapre Masvida, de clínicas, laboratorios y empresas inmobiliarias y de servicios informáticos.
Las dos personas que quedaron pendientes tendrán su audiencia el 23 de abril de 2021.
De todos los imputados, el más conocido es Claudio Santander, quien fue presidente de la Isapre y del holding de empresas. Sin embargo, quien es investigado por más delitos es Ulises Figueroa, quien fue gerente general de la isapre entre 2014 y 2017 y se le investiga por delitos tributarios, ocultar información a la Superintendencia de Salud y entregar información falsa a la misma institución.
A grandes rasgos, la investigación descubrió que se produjeron una serie de ilícitos en las empresas que conformaban el holding de Masvida, donde los gerentes y altos ejecutivos de estas empresas se coordinaron para cometer los ilícitos.
"Ninguna persona actuando sola habría podido llevar adelante las estafas. Es por ello que la investigación es compleja y supone que hay tantos ilícitos que se estén analizando en conjunto, porque sólo la visión conjunta permitía entender la dinámica de funcionamiento y la forma en que se cometieron los ilícitos", dijo la fiscal.
Compleja
-¿Es la investigación más compleja que han tenido?
-Es una de las más complejas por el volumen de información a analizar, la pluralidad de sujetos activos y la multiplicidad de delitos y finalmente por la especificidad de la legislación y las nomenclaturas que se utilizan en la documentación, una serie de códigos, abreviaturas, que corresponden además a conceptos técnicos, pero gracias al apoyo de todo el personal, la fiscalía como institución completa y especialmente de la PDI, las brigadas de delitos económicos, se han logrado esclarecer estos hechos y esperamos terminar en los plazos que se nos han establecido para poder dar respuesta a la comunidad de lo ocurrido y entender cómo ciertas deficiencias de todo orden llevan a un escenario que permite la ocurrencia de estos hechos.
-¿Cómo todo lo que ha ocurrido este año ha incidido en la investigación? La formalización tuvo que aplazarse varias veces…
-Para febrero estaba fijada la formalización. La contingencia producto de la pandemia ha producido evidentemente un retardo en muchas causas seguidas ante los tribunales y eso significó diversas postergaciones de la audiencia, lo que va afectando el curso de la investigación. El plazo de investigación que se nos otorgó -habíamos pedido un año, considerando justamente estas dificultades de la pandemia- es de nueve meses y hemos tomado decisiones y uso de medios tecnológicos que nos han permitido realizar las actuaciones de investigación tal vez no con la celeridad que hubiésemos querido pero sí realizarlas y lograr avances de todas maneras. Para esto además hemos contado con la colaboración y apoyo de la Brigada de Delitos Económicos Metropolitana y la de Concepción, para desplegar actuaciones en distintos lugares del país, aun en pandemia.
-¿Qué ha sido lo más complejo?
-Dentro de todos los ilícitos que indagamos, entender los aspectos contables y financieros y la nomenclatura utilizada en materia de isapres y legislación del área de la salud resultó bastante complejo porque las isapres son sociedades anónimas especialmente reguladas, que tienen toda una reglamentación muy específica. Pero se logró establecer haciendo presente que hay una querella de la Superintendencia de Salud donde acompañaron y expusieron una serie de antecedentes.
Formalizados y penas
-¿Cuáles son las penalidades a las que se exponen estas personas en caso de ser condenadas? La ciudadanía tiene la percepción de que en estos casos grandes, donde hay altos ejecutivos, las personas terminan siendo condenadas a hacer clases de ética.
-Eso no es así. Hay diversas causas que tienen condenas privativas de libertad que pueden ser cumplidas algunas con penas sustitutivas y otras no. Sí es efectivo que hay delitos que no tienen asignadas penas de crimen como las estafas. La pena máxima es de presidio menor en su grado máximo y sólo puede aumentarse para llegar a una pena de crimen (que es de cinco años y un día) en el evento que haya reiteración de conducta. En este caso el Ministerio Púbico ha sostenido que la prognosis de pena es de crimen, sin perjuicio de algunas alegaciones que ya anunciaron las defensas respecto de atenuantes. Respecto de los ilícitos tributarios, en atención a la reiteración podría eventualmente, si se sube la pena en uno o dos grados, llegar a pena de crimen. Sin embargo, hay que tener presente que no sólo deben considerarse las penas que asignan la ley, sino las situaciones atenuantes y agravantes, que pueden configurarse incluso durante la investigación.
-Hubo dos personas que no pudieron formalizar y una de ellas es Claudio Santander, quien está con problemas de salud. ¿Qué pasa si se determina que no está en condiciones de enfrentar el proceso?
-Depende de los planteamientos que haga su defensa, del padecimiento que lo afecte, que no está establecido aún en la causa porque no se ha hecho una pericia al efecto, en términos de si es temporal o permanente. Puede ocurrir desde una cautela de garantía, una suspensión del procedimiento en su contra hasta una incapacidad total hasta una suspensión conforme en lo previsto en el artículo 458 del Código Penal, que se aplica por ejemplo a quienes tienen enajenación mental.
-Dentro de todas las personas formalizadas, el más visible es Claudio Santander.
-Es importante establecer que no siempre las primeras impresiones de las cosas obedecen objetivamente a lo que ha ocurrido. La formalización del señor Santander fue solicitada por delitos tributarios, pero no de estafa. Sin embargo, hay otros ejecutivos, gerentes, que son formalizados tanto por delitos de estafa como delitos tributarios.
FIN DE LA ISAPRE
Los problemas financieros de la Isapre Masvida salieron a la luz tras una revisión contable que encargó una empresa externa que negociaba una fusión con la aseguradora de salud privada.
Al salir a la luz que había información que no se condecía con los balances de la empresa, la Superintendencia presentó una querella para que se investigara esta situación. Luego se querellaron algunos accionistas. También se querellaron usuarios que no estaba recibiendo el pago de excesos.
La crisis llevó a declarar la quiebra de la empresa, la que fue adquirida por otros inversionistas. Actualmente la isapre se llama Nueva Masvida.