PDI alerta sobre estafas con criptomonedas: llevan 15 denuncias
Institución recordó que estos productos no están regulados en el país. Académico entregó recomendaciones a quienes están evaluando recurrir a este instrumento, creado hace 12 años.
En 12 años, las criptomonedas pasaron de una sola, Bitcoin, a cerca de 10 mil, aunque no hay una estimación exacta de cuántos tipos de este activo digital existen.
Este incremento está vinculado al alza en la rentabilidad de estos productos. Un Bitcoin, aunque ha ido a la baja desde el 14 de noviembre, actualmente equivale a $41.019.871.
Las cifras han atraído inversores, pero también a estafadores.
Desde 2018 la Policía de Investigaciones (PDI) ha estado recibiendo denuncias vinculadas a problemas con criptomonedas. Partieron con dos. En 2019 registraron una, el año pasado dos, pero este año la cifra se elevó a 15, lo que encendió las alarmas y generó preocupación en la institución.
Cristian Medina, comisario de la Brigada del Cibercrimen de la PDI Concepción, cree que los retiros del 10% desde las AFP pueden haber ayudado en esto. Por eso, dijo, es importante tener en cuenta varias situaciones si se está pensando en invertir en este activo.
Lo primero, aclaró el comisario, es que las criptomonedas no están reguladas en el país, es decir, no hay organismos que los supervisen. Actualmente son pocos los países que las aceptan. La complicación de esto es que no hay respaldo detrás y, por tanto, perder la inversión realizada es muy fácil, así como también ser objeto de una estafa.
Para evitar estas situaciones llamó a informarse bien y consultar a los organismos vinculados a transacciones financieras para evitar perder el dinero.
Estafas detectadas
El comisario Medina detalló que el modus operandis que ellos han identificado es a través de páginas que usan videos con influencers que recomiendan invertir en criptomonedas. Sin embargo, esos videos son falsos y en realidad esas personas no han grabado esas imágenes.
Quienes se sienten tentados de invertir ingresan sus datos en un formulario y se les pide crear una billetera electrónica denominada Wallet, que es la utilizada para transar las criptomonedas. Se les informa que desde allí realizarán el traspaso hacia la Wallet del inversor, aunque esta migración nunca se produce y los montos se van acumulando en la billetera virtual del cliente.
Para partir se solicita un depósito, generalmente de 250 dólares (poco más de 200 mil pesos). Como el administrador del sitio web tiene los datos de contacto, llama regularmente a la persona para contarle que sus criptomonedas están rentando bien y que para multiplicar el dinero requieren que deposite más dinero.
Medina detalló que en paralelo, el inversor recibe links que le muestran el comportamiento de su inversión, aunque en realidad el enlace no es de la empresa y lo que muestra es el comportamiento del activo digital.
Cuando la persona indica que ya no seguirá depositando dinero o que quiere retirar su inversión, su cuenta es cerrada y ya no tiene acceso al sitio web ni a los supuestos asesores y, por tanto, tampoco puede recuperar sus depósitos.
Dificultades
El comisario Medina planteó que aunque se están haciendo las investigaciones vinculadas con las denuncias recibidas, es difícil que las personas recuperen su dinero. Esto ocurre por dos situaciones, explicó.
La primera es que las criptomonedas no están reguladas, así que adolecen de respaldo. Tampoco cuentan con un respaldo, como bienes u otros instrumentos financieros.
Lo otro es que quienes perpetran las estafas se encuentran en el extranjero, lo que enlentece el avance de las indagatorias. Es más fácil cuando se detectan direcciones en países donde opera la Interpol, pero en aquellos que están fuera y cuya normativa es más laxa resulta complejo.
Incide, además, que estas operaciones son virtuales, entonces es complejo hacer seguimiento de las transacciones. Es peor cuando las Wallet están alojadas en sitios con falencias, afirmó.
Recomendaciones
Carlos Benaprés, secretario de estudios de Ingeniería Plan Común de la Universidad San Sebastián (USS) expuso que lo primero que hay que considerar es que las criptomonedas tienen una alta volatilidad, por lo tanto su rentabilidad conlleva un alto riesgo.
"El problema es que no tiene el mismo respaldo que una moneda tradicional", advirtió. Agregó que como son pura especulación, no hay movimiento de bienes asociados u otros activos de respaldo.
El ingeniero civil dijo que la principal recomendación a quienes quieren invertir en esto es que se informen sobre la moneda y ver su horizonte de inversión: cuánto aportarán, cuál es la rentabilidad que esperan y también cuánto está dispuesto a perder.
También llamó a hacerlo a través de plataformas seguras.
Sobre eso el comisario Medina aportó que hay que revisar la seguridad del sitio web y si cuenta con certificad. Recomendó colocar el nombre del sitio web más la palabra "reclamos" en algún buscador, para verificar si hay advertencias sobre la confiabilidad de la página.
Carlos Benaprés remarcó que este tipo de inversión, que puede parecer muy rentable, tiene un alto riesgo y que eso hay que asumirlo, pues si bien se puede ganar mucho, también se puede perder.